Les empreses necessiten fer previsions d’allò que esperen cobrar i pagar, per poder conèixer per anticipat quines seran les dificultats de finançament o els excedents de liquiditat que en poden resultar. Així es poden prendre les mesures més adequades per minimitzar els costos de finançament o per optimitzar la rendibilitat dels excedents. Mercafinances té eines pròpies per a la planificació i el seguiment.

Una bona gestió i elaboració de les previsions de tresoreria permet:

• Planificar els corrents de cobraments i pagaments d’un període, per contribuir a l’estabilitat financera de l’empresa.
• Disposar d’una eina eficaç per a la gestió de la tresoreria (les previsions facilitaran la presa de decisions).
• Garantir que es podran atendre puntualment els compromisos econòmics de (especialment les despeses de personal i les d’exercicis tancats).
• Escollir la forma més òptima de rendibilitzar els excedents de tresoreria.
• Optar per les formes de finançament més favorables.
• Analitzar la desviació sobre les previsions realitzades i adoptar, si cal, mesures correctores.