Las empresas necesitan hacer previsiones de lo que esperan cobrar y pagar, para poder conocer por anticipado cuáles serán las dificultades de financiación o los excedentes de liquidez que pueden resultar. Así se pueden tomar las medidas más adecuadas para minimizar los costes de financiación o para optimizar la rentabilidad de los excedentes. Mercafinances tiene herramientas propias para la planificación y el seguimiento.

Una buena gestión y elaboración de previsiones de tesorería permite:

• Planificar las corrientes de cobros y pagos de un período, para contribuir a la estabilidad financiera de la empresa.
• Disponer de una herramienta eficaz para la gestión de la tesorería (las previsiones facilitarán la toma de decisiones).
• Garantizar que se podrán atender puntualmente los compromisos económicos (especialmente los gastos de personal y los de ejercicios cerrados).
• Escoger la forma más óptima de rentabilizar los excedentes de tesorería.
• Optar por las formas de financiación más favorables.
• Analizar la desviación sobre las previsiones realizadas y adoptar, si hace falta, medidas correctoras.